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銀行詢證函業(yè)務(wù)公告（2024年）
發(fā)布時間：2024年11月01日
根據(jù)《財政部 中國銀保監(jiān)會關(guān)于進一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（以下簡稱“《通知》”）《銀行函證及回函工作操作指引》（以下簡稱“《操作指引》”）相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對云南紅塔銀行（以下簡稱“我行”）銀行詢證函業(yè)務(wù)相關(guān)事項公示如下：
一、業(yè)務(wù)解釋
本公告所稱銀行詢證函業(yè)務(wù)是指審計單位在執(zhí)行審計過程中，在獲得被審計單位授權(quán)后，以被審計單位名義向我行發(fā)送銀行詢證函，我行查詢、核對相關(guān)信息并回函的業(yè)務(wù)。
本公告所稱銀行詢證函是指符合《通知》及《操作指引》的“格式一”“格式二”以及“驗資詢證函”。其他特殊格式詢證函請致電詳詢。
本公告所稱審計單位是指有權(quán)制作和發(fā)出銀行詢證函的機構(gòu)，包括但不限于會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、證券公司等。
本公告所稱被審計單位是指銀行詢證函中被函證的組織機構(gòu)。
二、銀行詢證函業(yè)務(wù)須知
（一）關(guān)于來函方式：
1.我行可受理線下（通過郵寄或跟函的形式發(fā)送紙質(zhì)銀行詢證函）和線上（通過中國銀行業(yè)協(xié)會“銀行函證區(qū)塊鏈服務(wù)平臺”發(fā)送的電子銀行詢證函）兩種方式的來函文件。
2.我行已執(zhí)行集中收函，對于線下方式的來函需郵寄（遞交）至以下地址：
收函地址：云南省昆明市盤龍區(qū)世博路低碳中心A座13樓
收函部門：云南紅塔銀行運營管理部
聯(lián)系電話：0871-65236631
3. 通過郵寄方式發(fā)送的銀行詢證函，為保障被審計單位及函證事項的信息安全，請使用正規(guī)郵寄途徑進行發(fā)函。
4.以跟函形式遞交的銀行詢證函，遞交人員應(yīng)提供以下資料：
（1）符合《通知》及《操作指引》規(guī)定格式的銀行詢證函；
（2）審計單位（例如會計師事務(wù)所）出具的介紹信（介紹信中的記載的人員應(yīng)為遞交人員本人）；
（3）遞交人員的身份證原件及復(fù)印件（復(fù)印件中需加蓋審計單位印章，應(yīng)與介紹信的印章一致）。
5.以線上方式的來函，應(yīng)注意以下系統(tǒng)要素的錄入：
銀行名稱（開戶行名稱）：云南紅塔銀行股份有限公司
聯(lián)行號：313741095715
授權(quán)單位網(wǎng)銀賬戶：填寫被審計單位用于扣費的結(jié)算賬號（該賬號將用于有效性校驗，賬號與戶名不匹配、賬號不存在、賬號非結(jié)算賬戶的將自動反饋校驗不通過）
6.對于線上來函，我行不對“列表項->函證項賬戶”進行校驗。
（二）關(guān)于銀行詢證函的格式：
1.我行僅集中受理符合《通知》及《操作指引》的“格式一”“格式二”以及“驗資詢證函”。
2.線下來函可受理“格式一”“格式二”“驗資詢證函”；線上來函可受理“格式二”“驗資詢證函”。
3.非《通知》及《操作指引》規(guī)定的詢證函需致電詳詢。
（三）關(guān)于“函證基準日”：
1.一份銀行詢證函僅允許詢證一個“函證基準日”，存在多個“函證基準日”的，我行將按“函證基準日”拆分回函，并按照回函文件的份數(shù)進行收費。
2.目前，線上來函僅能詢證“函證基準日”為2022年1月31日（含）至今的任意月末日期。超出上述期限或非月末日期的銀行詢證函需通過線下方式發(fā)函。
（四）關(guān)于銀行詢證函簽章：
1.紙質(zhì)銀行詢證函落款處應(yīng)加蓋被審計單位的預(yù)留印鑒，該預(yù)留印鑒應(yīng)為扣費賬戶對應(yīng)的預(yù)留印鑒。
2.紙質(zhì)銀行詢證函存在多頁的，還應(yīng)在騎縫處加蓋被審計單位的公章。
3.我行不強制要求審計單位在紙質(zhì)銀行詢證函中加蓋任何印章。
4.通過線上方式發(fā)送的電子銀行詢證函需經(jīng)被審計單位通過我行網(wǎng)上銀行進行授權(quán)（見附件《云南紅塔銀行網(wǎng)銀客戶端詢證函業(yè)務(wù)授權(quán)操作指南》）。未開立網(wǎng)上銀行或網(wǎng)上銀行暫時無法使用的，被審計單位可至其開戶機構(gòu)進行線下授權(quán)，授權(quán)過程中需使用被審計單位的預(yù)留印鑒及公章。
（五）關(guān)于回函文件：
1.我行已實現(xiàn)集中回函，回函文件由我行運營管理部運營作業(yè)中心統(tǒng)一出具。
2.我行采用自有格式進行回函，且不在原始銀行詢證函中進行比對或回復(fù)。
3.我行將根據(jù)被審計單位名稱查詢其在我行的所有函證項業(yè)務(wù)，并按照“函證基準日”進行匯總回函。對于同一被審計單位在我行開立有多個賬戶的（含在不同開戶機構(gòu)開立的賬戶）可合并制函。
4.線下來函的回函文件由我行運營管理部運營作業(yè)中心統(tǒng)一寄回審計單位，原始銀行詢證函也將一并寄回。
5.線上來函的回函文件將上送至“銀行函證區(qū)塊鏈服務(wù)平臺”，請審計單位按平臺規(guī)定時限驗收和下載。超期未驗收導(dǎo)致下載失敗的，我行不另行提供，需審計單位重新發(fā)函。
6.我行自有格式的回函文件加蓋名為“云南紅塔銀行回單專用章”的電子印章，因系統(tǒng)故障、宕機、通訊失敗等原因?qū)е聼o法由系統(tǒng)進行簽章時，我行將在紙質(zhì)回函文件中加蓋名為“云南紅塔銀行股份有限公司運營作業(yè)中心業(yè)務(wù)公章”。
（六）關(guān)于收函時間：
1.線下來函：工作日9:00~17:30。
2.線上來函：我行電子函證系統(tǒng)運行時間為7x24小時（系統(tǒng)升級、維護期間暫停使用），接收和處理函證的時間為工作日9:00~17:30。
（七）關(guān)于回函時限：
1.線下來函：自我行收函之日起10個工作日內(nèi)回函（不包含回函郵寄耗時）。
2.線上來函：自被審計單位授權(quán)之日起10個工作日內(nèi)回函，被審計單位超期未授權(quán)的，電子銀行詢證函將無法進行后續(xù)處理，需審計單位重新發(fā)函。
三、制函須知
（一）函證項填寫要求
1.無需函證的項目或具體欄位，應(yīng)當將該項目或具體欄位的表格用斜線劃除。
2.被審計單位的文件記錄或管理層提供的信息中顯示其與銀行業(yè)金融機構(gòu)之間沒有此類交易或余額，但審計單位認為需要就此獲得銀行業(yè)金融機構(gòu)確認的，應(yīng)在每個對應(yīng)欄目內(nèi)填寫“無”。
（二）第三項“期間注銷的賬戶”
僅回復(fù)“函證基準日”當年的業(yè)務(wù)信息。如“函證基準日”為2024年4月30日，則第三項“期間注銷的賬戶”僅回復(fù)2024年1月1日至2024年4月30日期間的賬戶注銷業(yè)務(wù)信息。
（三）不回復(fù)函證項
1.第十一項“本公司與貴行之間未履行完畢的外匯買賣合約”：本行暫不具備此項業(yè)務(wù)資質(zhì)，無存續(xù)業(yè)務(wù)，來函詢證項包含此項的，視同為不詢證。
2.第十二項“本公司存放于貴行托管的證券或其他產(chǎn)權(quán)文件”：本行暫不具備此項業(yè)務(wù)資質(zhì)，無存續(xù)業(yè)務(wù)，來函詢證項包含此項的，視同為不詢證。
3.第十四項“其他”：該項未實現(xiàn)集中回函，來函詢證項包含此項的，視同為不詢證。
（四）線上電子銀行詢證函特殊字符的支持情況
電子銀行詢證函信息各字段中不能含以下八個特殊字符：
& % " " < > +
以下情況除外：
1.經(jīng)辦人電話、回函電話、回函傳真：允許特殊字符+
2.回函地址：允許特殊字符&
四、收費標準
我行銀行詢證函業(yè)務(wù)的收費標準為200元/份（按回函份數(shù)收費）。按照“減費讓利”政策的相關(guān)要求，我行目前對小微企業(yè)實行費用減免，暫不收取詢證函業(yè)務(wù)手續(xù)費（恢復(fù)收費不再另行通知，請關(guān)注我行官方網(wǎng)站收費標準）
收費標準鏈接：http://m.u347.cn/ynhtyh/bjfw74/sfbz75/index.html
五、免責須知
1.未按要求制發(fā)銀行詢證函的，我行有權(quán)拒收，且不對此承擔任何責任。
2.未按指定要求發(fā)送或發(fā)送到錯誤收函地址的銀行詢證函出現(xiàn)遺失、被退回等情況的，我行對此不承擔任何責任。
3.我行有權(quán)拒收未使用信封（或快遞袋）封裝、信封（或快遞袋）封裝嚴重破損、信封（或快遞袋）未進行封口或以“跑腿”形式寄送的銀行詢證函，且不對此承擔任何責任。
4.因銀行詢證函不符合《通知》及《操作指引》規(guī)范、被審計單位不配合繳費等客觀原因?qū)е碌幕睾瑫r，我行不對此承擔任何責任。
六、業(yè)務(wù)咨詢與投訴熱線
業(yè)務(wù)咨詢和業(yè)務(wù)進度查詢熱線：0871-68265982、65236631
業(yè)務(wù)監(jiān)督與投訴熱線：0877-96522
附件：云南紅塔銀行網(wǎng)銀客戶端詢證函業(yè)務(wù)授權(quán)操作指南.pdf
云南紅塔銀行股份有限公司
2024年11月1日
